코로나 후 증시가 급등하고 많은 사람들이 주식과 코인에 관심을 가지고 있습니다. 국내 주식은 작년부터 하락 추세 후 횡보하고 있고 비트코인은 큰 하락후 천천히 횡보로 움직이고 있습니다. 많은 사람들이 장기적 관점으로 투자에 관심을 가지고 있어 장기 투자 방법에 대해 알아보려 합니다.
계획적 장기투자란?
저는 단타로 주식과 코인을 오랜기간 매매했습니다. 하지만 장기 투자라고 크게 다르게 생각하지 않습니다.
모든 매매는 확률 높은 매매를 위한 진입 근거와 계획에 따른 실행으로 완료됩니다. 제가 생각하는 장기 투자와 장기 투자의 예, 그리고 방법에 대하여 알려드리겠습니다.
장기 투자의 방법에는 3가지 방법이 있습니다. 장기 투자하는 종목의 미래 가격을 알 수 없기 때문에 장단점이 있는 여러가지 매매방법이 존재합니다.
장기투자 방법
1. 몰빵 매수
한 번에 모든 금액을 매수하고 원하는 기간까지 버틴 후 매도하는 방법입니다. 이런 매매는 우상향하는 차트에서만 수익 기대가 가능하며 개인적으로 올인 매매라고 생각하고 절대로 하지 않습니다.
만약 장기간 하락추세 또는 하락장으로 매수한 가격위로 올라오지 않으면 큰 손실만 기대 가능합니다.
아래의 차트처럼 빨간 구간에서 매수 후 장기간 시간을 기다린다면 큰 수익을 볼 수도 있습니다.
위와 같은 미래가 펼처진다면 가장 좋은 매매 방법, 단 미래를 알 수 없기 때문에 리스크가 큽니다.
아래의 차트처럼 현재가 고점인지는 시간이 지나야만 알 수 있기 때문에 저 시점에서 조정이 조금 왔다고 매수를 할 수도 있습니다. 저 차트처럼 고점에 매수하고 기다릴 경우에는 투자 실패로 이어지게 됩니다.
2. 분할 매수
가장 많이 사용하는 방법으로 매달 또는 매주 동일한 금액을 계속해서 매수하는 방법입니다. 매달 동일 금액을 매수하면 하락하는 차트건 상승하는 차트건 평단이 중간에 수렴하게 됩니다.
우상향하는 차트가 나올 경우 평단이 조금 높지만 충분한 수익으로 익절이 가능하며 우하향하는 차트가 나올 경우 평단이 내려가게되어 장기간 다시 주가가 상승하면 충분히 수익 실현이 가능합니다.
매달 매수할 경우 아래의 차트의 빨간 구간에서 매수하게 되며 그 평단은 노란색 선이 되게 됩니다.
아래의 차트처럼 장기적으로 우하향할 경우에도 분할 매수할 경우 평단은 아래쪽에 위치하게 되어 한 번에 매수하는 매매보다 훨씬 안정적으로 평균단가를 가져갈 수 있습니다.
3. 차트 패턴에 따른 계획적 매수
오늘 제가 알려드리고 싶은 장기 투자 매매 방법입니다.
비트코인 차트를 보며 설명드리겠습니다.
비트코인 상승 패턴
비트코인은 3번의 대 상승이 있었고 화면에 보이는 2017년과 2020년 상승률은 아래와 같습니다.
2015년 : 약 1500%
2017년 : 약 1650%
2020년 : 약 600%
앞으로 언제 상승이 나올지 모르지만 다음 상승은 저점에서 최소한 약 200%정도는 무난히 상승하지 않을까 생각되며 아마도 전고점을 돌파할 가능성이 훨씬 높습니다. 최근 저점을 기록한 가격 16k(원화 약 2080만원)에서 200% 상승을 계산하면 48k(원화 약 6240만원) 정도가 됩니다.
비트코인 하락 패턴
비트코인은 대 상승 후 약 3번의 큰 하락이 있었으며 차트상 하락률은 아래와 같습니다.
2015년 : 고점에서 약 84% 하락
2018년 : 고점에서 약 84% 하락
2022년 : 고점에서 약 76% 하락
비트코인 차트는 2022년 고점에서 76% 하락한 가격이 바닥이라고 가정하면 앞으로 200% 상승할 가격까지 오를 가능성이 높다고 생각하며 만약 76% 빠진 16k가 꺠진다고 가정하면 84%하락하는 11k(1430만원)까지는 내려갈 가능성이 있다고 생각합니다.
비트코인 장기투자 계획
목표 익절가
48k(6240만원) 부근
근거 : 비트코인은 큰 하락 후 바닥에서 1500%, 1600%상승, 600% 상승 했으며 최근 상승은 600%로 이전 상승보다 줄어들었습니다. 만약 다음 상승률이 이전 600% 상승에서 더 줄어든다고 가정하면 저는 보수적으로 목표가를 설정할 계획으로 저점에서 200% 정도의 상승률로 목표가를 설정했습니다.
매수 방법
향후 비트코인의 가격을 알 수 없지만 매 주 동일한 금액으로 매수를 진행하여 월 100만원씩 매수할 예정입니다.
저는 반감기가 오는 24년과 그 후 큰 상승을 예상하고 있기 때문에 25년 말까지 월 100만원씩 계속 모아갈 예정이며 예상 금액은 합계 2900만원입니다.
그리고 매수 중 목표가 도달시 전량 매도를 계획하고 있습니다.
추가로 조금 더 유리한 평단을 만들기 위해서 위의 차트를 보면 바닥과 목표 익절가 사이를 2분할하여 중간가격 아래에 가격이 위치할 경우에는 100만원이 아니라 200만원씩 매수할 계획입니다.
만약 이전의 패턴처럼 고점에서 -84%까지 하락하게 된다면, 즉 전저점 16k를 깨고 내려갈 경우에는 16k아래에서는 3배로 매수할 예정입니다. 이렇게 된다면 제 평단은 더욱 낮아져서 수익률이 더 올라갈 것이라고 생각하고 있습니다.
매수 기간
45k아래에서는 매주 매수할 계획으로 48k를 돌파하지 않는다면 최소 2년간 매주 매수할 계획입니다.
손절 계획
장기투자라도 실패의 시나리오는 필요합니다. 실패하지 않을것이라 생각하지만 만의하나 실패할 경우의 손절계획입니다.
비트코인은 4년을 주기로 반복적인 상승과 하락의 패턴을 보이고 있으며 비트코인 반감기와 미국 금리인상, 미국 ETF 출시 등 호재 뉴스가 많이 남아있습니다.
하지만 4년의 시간이 지남에도 상승의 패턴이 나오지 않는다면 매수를 중단하고 분할 매도를 수행할 예정입니다.
위의 계획은 제가 직접 매매를 진행할 예정이며 나중에 시간이 지났을 때 결과도 함께 첨부해서 포스팅할 수 있도록 하겠습니다.
장기 투자 방법은 정말 다양하니 본인이 직접 고민해서 계획을 세우시길 추천드리며 매매는 항상 본인이 판단하에 매매하시고 절대 몰빵 매매는 하지 마시기 바랍니다.
한 번의 매매로 돈을 버는 매매를 지양하고 꼭 실패하더라도 여러 번 매매를 반복하여 전체적으로 수익을 가져가는 매매로 수익 보셨으면 좋겠습니다. 이상으로 비트코인 장기투자 기법에 대한 글을 마치겠습니다.